أبرز 6 إجراءات الإفلاس في السعودية وشروطها ومفهومها العام

إجراءات الإفلاس في السعودية التي ينظمها نظام الإفلاس والتي تهدف هذه الإجراءات إلى تمكين المدين المفلس أو المدين المتعثر أو الشخص الذي يتوقع أن يعاني من اضطراب أوضاعه المالية من الاستفادة من هذه الإجراءات ليتم تنظيم أوضاعه المالية ومعاونته لممارسة نشاطه التجاري وذلك دون الإخلال بحقوق الدائنين ومن أهم الأهداف التي يسعى إليها نظام الإفلاس في تطبيقه لهذه الإجراءات حماية الاقتصاد السعودي وتحقيق رؤية المملكة لعام ٢٠٣٠ لتعزيز الاستثمار المحلي والأجنبي، وفيما يلي من خلال مقالنا إجراءات الإفلاس في السعودية سنتعرف على هذه الإجراءات بشكل أكثر تفصيلاً، وكيفية تقديم طلب إجراء إفلاس لدى المحكمة التجارية في المملكة.

مفهوم الإفلاس

بداية وقبل الخوض في إجراءات الإفلاس في النظام السعودي يجدر بنا تعريف مفهوم الإفلاس، فالإفلاس في النظام السعودي هو الحالة التي يتوقف فيها التاجر عن سداد ديونه نتيجة لتدهور الحالة المادية لديه وعجزه عن الوفاء بالتزاماته تجاه دائنيه، ويهدف نظام الإفلاس إلى المحافظة على أصول التاجر المفلس وتنظيم عملية توزيعها بطريقة عادلة وحماية حقوق الدائنين، وذلك من خلال إجراءات الإفلاس في السعودية.

اقرأ ايضًا: مزايا اللجوء إلى إجراءات الإفلاس

إجراءات الإفلاس في السعودية

تعد إجراءات الإفلاس في السعودية جزءًا مهما في النظام السعودي حيث توفر إطارا قانونياً للتعامل مع الأزمات المالية للأشخاص والشركات في المملكة العربية السعودية، وقد شهدت المملكة السعودية في السنوات الأخيرة تطورات ملحوظة في هذا المجال من خلال نظام الإفلاس وإجراءاته، وسنتعرف على هذه الإجراءات خلال هذه الفقرة.

1. إجراء التسوية الوقائية

إجراء التسوية الوقائية أحد إجراءات نظام الإفلاس وهو إجراء يتيح للمفلس سواء شركات أو أفراد التوصل إلى تسوية مع دائنيهم قبل أن يتفاقم الوضع المالي بينهم ويصبح أكثر صعوبة، وفي هذا الإجراء يتم وضع خطة لإعادة هيكلة الديون وتعديل التزامات المدين بما يتناسب مع قدرته على السداد، وفي هذا الإجراء يستمر المدين في إدارة نشاطه التجاري.

أهداف إجراء التسوية الوقائية

• إعادة تنظيم الديون: يهدف إجراء التسوية الوقائية إلى إعادة هيكلة الديون بطريقة تسمح للمدين الاستمرار في نشاطه التجاري.
• حماية حقوق الدائنين: يعزز إجراء التسوية الوقائية حقوق الدائنين وذلك من خلال وضع خطة واضحة وجدول زمني لسداد الديون.
• استمرار النشاط التجاري للمدين: يساعد إجراء التسوية الوقائية على استمرار النشاط التجاري مما يعود بالنفع على اقتصاد المملكة العربية السعودية.

خطوات إتمام الإجراء

• الإعداد لتقديم الطلب.
• تقديم الطلب.
• افتتاح الإجراء.
• اعتماد المقترح.
• التنفيذ.
• إنهاء الإجراء.

2. إجراء التسوية الوقائية لصغار المدينين

وقد تم هذا الإجراء لمساعدة الأفراد والشركات الصغيرة التي لم تتجاوز ديونهم مليوني ريال سعودي على استعادة هيكلة ديونهم بطريقة تتيح لهم استعادة استقرارهم المالي دون اللجوء إلى باقي الإجراءات أو إجراء التصفية.

أهداف إجراء التسوية الوقائية لصغار المدينين

• تيسير إجراءات سداد الديون على صغار المدينين دون الاضرار بنشاطهم التجاري .
• إعادة الهيكلة: يهدف هذا الإجراء إلى وضع خطة عملية لإعادة هيكلة ديونهم بما يتوافق مع قدرتهم على سداد الديون.
• حماية الأصول: تمكين صغار المدينين من الحفاظ على أصولهم التجارية بدلاً من اللجوء إلى تصفيتها.

خطوات إتمام الإجراء

• الإعداد لتقديم الطلب.
• ومن ثم تقديم الطلب.
• افتتاح الإجراء ( يحق للمدين الصغير هنا افتتاح الإجراء بنفسه)
• اعتماد المقترح.
• ثم التنفيذ.
• ثم إنهاء الإجراء.

3. إجراء إعادة التنظيم المالي

إعادة التنظيم المالي هو إجراء يتم فيه وضع خطة لتعديل أو إعادة هيكلة ديون والتزامات المدينين حيث تتناسب مع قدرتهم على سداد الديون وذلك من خلال مراجعة الوضع الحالي للمدين وتقديم حلول تنظيمية ليستطيع بذلك الوفاء بالتزاماته بشكل منظم ومستدام، وفي هذا الإجراء يشرف الأمين العام على نشاط المدين.

شروط افتتاح الإجراء

• أن يكون المدين إما مفلس أو متعثر أو مضطرب مالياً.
• أن يتم تقديم طلب افتتاح الإجراء فقد من المدين أو الدائن أو الجهة التي تقوم بالإشراف على نشاط المدين.
• ألا يكون المدين قد خضع إلى هذا الإجراء أو إجراء التنظيم المالي لصغار المدينين خلال الاثنى عشر شهراً التي تسبق طلب الافتتاح.
• أن ترى المحكمة إمكانية استمرار نشاط المدين في هذا الإجراء وإمكان المدين من تسوية مطالب الدائنين خلال فترة معقولة.
• تقديم المدين للسند النظامي ليتم اعتبار المدين كياناً منظماً خاضعاً لإشرافها.

4. إجراء إعادة التنظيم المالي لصغار المدينين

ويتم في هذا الإجراء ما يتم في إجراء إعادة التنظيم المالي ولكن لصغار المدينين الذين لم تتجاوز ديونهم مليوني ريال سعودي، وقد تم وضع هذا الإجراء لتكون خطة إعادة الهيكلة متناسبة مع قدرة المدين المالية المحدودة.

شروط افتتاح الإجراء

قد وضع نظام الإفلاس السعودي بالإضافة إلى شروط إجراء إعادة التنظيم المالي بعض الشروط وهي:

• يتم الاتفاق بين المدين أو الجهة المشرفة مع أمين مدرج بقائمة أمناء الإفلاس ليقوم هذا الأمين بالإيداع القضائي.
• تقديم ما يثبت أن الدين حال الأجل ومحدد المقدار والسبب.
• تقديم مقدار الدين أو مجموع مقدار ديون الذين تقدموا بالطلب، ويجب ألا يقل مقدار المبلغ عن الذي تحدده اللجنة.
• تقديم ما يثبت أن الدين مستحق.
• تقديم ما يثبت أن الدائن قد طلب من المدين بالفعل سداد الدين قبل ثمانية وعشرون يوماً من تاريخ قيد الطلب ولم يقوم المدين بالسداد أو قام بالنزاع فيه.

5. إجراء التصفية

ويهدف هذا الإجراء إلى تصفية أصول المدين المتعثر من أجل تسديد ديونه، ويكون اللجوء إلى هذا الإجراء إذا لم يستطع المدين اللجوء إلى الإجراءات السابقة، وهنا يتم بيع أصول المدين وتوزيع العائد من هذه الأصول على دائنيه، والذي يقوم بهذا الإجراء هو الأمين.

شروط هذا الإجراء

• أن يكون المدين مفلسًا أو متعثرًا.
• أن يقوم بتقديم الطلب فقد المدين أو الدائن أو الجهة المشرفة على نشاط المدين
• أن ترى المحكمة تعذر استمرار نشاط المدين، كما يجب أن تكون أصول المدين كافية لسداد مصروفات الإجراء.

6. إجراء التصفية لصغار المدينين

وأيضاً تم وضع هذا الإجراء في حال كانت أصول المدين متدنية ولا يستطيع المدين الاستفادة من أي إجراء من إجراءات الإفلاس في السعودية، ويهدف هذا الإجراء إلى بيع أصول التفليسة التي لا يتوقع أن يعود منها حصيلة تكفي الاجراءين السابقين.

اطلع على: مهام محامي تجاري في جدة من شركة إتقان المتميزة 0541110440

تقديم طلب إجراء إفلاس لدى المحكمة التجارية

وقد أتاحت المملكة العربية السعودية خدمة تتيح للفرد أو الشركة المفلسين تقديم طلب افتتاح إجراء من إجراءات الإفلاس في السعودية إلكترونيًا، ويمكنك عزيزي القارئ تقديم الطلب من خلال الخطوات التالية:-

• أولا عليك الدخول إلى بوابة نظام القضاء التجاري.
• ومن ثم اختيار الخدمات القضائية.
• ثم الضغط على طلبات الإفلاس.
• قم بإدخال البيانات المطلوبة.
• وأخيراً قم بإرسال الطلب.

إفلاس الشركات

وتسهيلا من المملكة العربية السعودية على أفرادها فقد أتاحت لهم أيضاً خدمة تتيح للأفراد طلب إعلان الإفلاس للمؤسسات بشكل إلكتروني، ويمكنكم تقديم الطلب عبر الخطوات التالية:-

• الدخول إلى خدمة طلب إعلان.
• تسجيل الدخول على الموقع الإلكتروني للجنة الإفلاس.
• قم بتعبئة البيانات المطلوبة المتعلقة بك.
• قم بإرفاق الوثائق المطلوبة.
• الضغط على إرسال الطلب.
• سيصلك بريد إلكتروني بقبول الطلب ونشره على الموقع الإلكتروني للجنة.

وأخيراً في ختام مقالنا إجراءات الإفلاس في السعودية يجدر بنا التنويه على أهمية نظام الإفلاس السعودي والذي يهدف إلى تحقيق التوازن بين حقوق الدائنين والمفلسين، مع تشجيع استمرارية الأعمال وحماية الاقتصاد وهذا النظام الذي يتضمن إجراءات الإفلاس في السعودية يُعتبر نقلة نوعية في البيئة القانونية والتجارية في المملكة العربية السعودية، ويتماشى مع رؤية السعودية 2030 لتعزيز الاستثمار المحلي والأجنبي.

الأسئلة الشائعة