الاستثمار الجريء في السعودية: تحقيق الطموح في عصر التحول

تعد المملكة العربية السعودية واحدة من الدول التي تشهد تحولًا اقتصاديًا هائلاً في السنوات الأخيرة بفضل رؤية 2030 ، التي وضعتها الحكومة السعودية بقيادة ولي العهد الأمير محمد بن سلمان، حيث تسعى المملكة إلى تنويع اقتصادها وتقليص اعتمادها على النفط، وفي إطار هذه الرؤية، تشجع الحكومة الاستثمار الجريء في السعودية والابتكار في مجالات مختلفة.

الاستثمار الجريء في السعودية

يتمثل الاستثمار الجريء في قدرة المستثمرين على تحمل المخاطرة وتنفيذ أفكار جديدة ومبتكرة، يعتبر هذا النهج هامًا في بناء اقتصاد قائم على المعرفة والابتكار ، حيث يمكن أن يؤدي الاستثمار الجريء إلى تعزيز النمو الاقتصادي وتشجيع الابتكار وخلق فرص عمل جديدة في المملكة.

تشهد السعودية حاليًا تنوعًا واسعًا في الاستثمار الجريء في عدة قطاعات، على سبيل المثال، يتمتع قطاع التكنولوجيا بتحوّل غير مسبوق وقفزة في الاستثمارات والابتكارات، حيث نجد أن المملكة قائمة على مشاريع نوعيّة مثل نيوم والمدينة المستدامة العملاقة ، والتي تهدف إلى جذب الشركات التكنولوجية العالمية، والمستثمرين من كافة دول العالم، وفي السنوات الأخيرة، شهدت السعودية نموًا هائلاً في قطاع الأعمال الناشئة، وحققت نجاحًا كبيرًا في جذب رؤوس الأموال العالمية للاستثمار في الشركات الناشئة في المملكة.

ومع ذلك، يجب على المستثمرين أن يكونوا مستعدين للتحديات والمخاطر التي قد تواجههم في رحلتهم للاستثمار الجريء في السعودية، فعلى الرغم من التوجه الاقتصادي المبتكر والقوانين المواتية للأعمال، قد يواجه المستثمرون تحديات مثل عدم القدرة على تحقيق الأرباح المتوقعة في وقت قصير ، كون الاستثمار الجريء يُبنى على المخاطرة كأساس.

إن استثمار المزيد في الابتكار والأعمال الجريئة في السعودية، هو خطوة حاسمة نحو الاستدامة الاقتصادية وتحقيق التنمية المستدامة في البلاد، إذ يعتبر الاستثمار الجريء مفتاحًا لتحويل الوعود والأفكار إلى واقع ملموس، وخلق اقتصاد متنوع ومبتكر يعز التنمية ويعمل على تحسين جودة الحياة للمواطنين.

اطلع على/ مفهوم الامتياز التجاري بالمملكة

مفهوم الاستثمار الجريء

الاستثمار الجريء أو ما يُسمى برأس المال المُخاطر؛ هو شكل من أشكال التمويل والاستثمار في الشركات الناشئة التي لديها إمكانية النمو السريع والكبير، يتميز الاستثمار الجريء بمخاطر عالية، حيث أن الشركات الناشئة قد لا تنجح في تحقيق النمو المستهدف، أو قد تتعرض لظروف قد تؤدي إلى فشلها ومع ذلك، فإن الاستثمار الجريء قد يحقق عائدات عالية للمستثمرين في حال نجاح الشركة الناشئة.

في المملكة العربية السعودية، شهد الاستثمار الجريء نموًا ملحوظًا في السنوات الأخيرة، وقد ساهم في هذا النمو عدد من العوامل، منها:

• الإصلاحات الاقتصادية التي تهدف إلى تعزيز الاقتصاد السعودي وتشجيع الاستثمار.
• إطلاق رؤية المملكة 2030 التي تركز على التنويع الاقتصادي ودعم رواد الأعمال.
• وجود عدد كبير من الشركات الناشئة الناجحة في المملكة العربية السعودية.

يركز الاستثمار الجريء في المملكة العربية السعودية على عدد من القطاعات، منها:

• التكنولوجيا المالية.
• التكنولوجيا الصحية.
• التجارة الإلكترونية.
• اللوجستيات.

ووفقًا لتقرير صادر عن شركة MAGNiTT، فقد بلغ حجم الاستثمار الجريء في المملكة العربية السعودية 1.3 مليار دولار في عام 2022، بزيادة قدرها 72% مقارنة بعام 2021.

ويلعب الاستثمار الجريء دورًا مهمًا في دعم الاقتصاد السعودي وتعزيز نمو الشركات الناشئة، كما أنه يساهم في خلق فرص عمل جديدة مما يساهم بشكل كبير في القضاء على البطالة ودعم الأيدي العاملة والمهارات الشابة، وتشجيع الابتكار.

أهم 4 نصائح للمستثمرين

فيما يلي بعض النصائح للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار الجريء في السعودية:

• قم بإجراء أبحاثك: قبل الاستثمار في أي شركة ناشئة، من المهم إجراء أبحاث شاملة لفهم الشركة وإمكاناتها.
• استشر الخبراء: يمكن للمستثمرين استشارة الخبراء في مجال الاستثمار الجريء للحصول على المشورة والتوجيه.
• كن مستعدًا للمخاطر: الاستثمار الجريء ينطوي على مخاطر عالية، حيث أن العديد من الشركات الناشئة تفشل.
• يجب أن يكون لديك استراتيجية طويلة الأجل: الاستثمار الجريء في السعودية هو استثمار طويل الأجل، حيث أن الشركات الناشئة قد تستغرق سنوات حتى تنمو وتحقق العائدات.

تتمتع السعودية ببيئة استثمار جريء نشطة، حيث تنمو الشركات الناشئة بشكل سريع وتجذب المزيد من الاستثمارات، ومن المهم للمستثمرين أن يكونوا على دراية بالمخاطر المرتبطة بالاستثمار الجريء قبل اتخاذ قرار الاستثمار.

فوائد الاستثمار الجريء بالسعودية

فيما يلي بعض الفوائد الرئيسية للاستثمارات الجريئة في المملكة العربية السعودية:

• دعم النمو الاقتصادي وخلق فرص عمل جديدة.
• تعزيز الابتكار وإطلاق الشركات الناشئة الناجحة.
• جذب الاستثمارات الأجنبية إلى المملكة العربية السعودية.
• المساهمة في تحقيق رؤية المملكة 2030.

وعلى الرغم من المخاطر العالية التي ينطوي عليها الاستثمار الجريء، إلا أنه يعد فرصة استثمارية واعدة للراغبين في تحقيق عوائد عالية.

كيفية عمل الاستثمار الجريء في السعودية

الاستثمار الجريء هو تمويل الشركات الناشئة التي لديها إمكانات عالية للنمو السريع والكبير، عادة ما تكون هذه الشركات في مراحلها الأولى، وتحتاج إلى استثمارات كبيرة لبدء أعمالها والتوسع، ويعتبر المستثمرين مراهنين على مستقبل الشركات الناشئة، لذا فإن المجالات المتوقع نجاحها بشكل باهر وإحداثها فرق في السوق ومنافسة عالية، هي التي تستقطب المستثمرين وتشد انتباههم.

مجالات الاستثمار الجريء:

• إنشاء صناديق الاستثمار الجريء: يمكن للمستثمرين إنشاء صناديق الاستثمار الجريء الخاصة بهم، والتي تستثمر في الشركات الناشئة.
• الاستثمار في صناديق الاستثمار الجريء: هناك العديد من صناديق الاستثمار الجريء القائمة في السعودية، والتي يمكن للمستثمرين الاستثمار فيها.
• الاستثمار المباشر في الشركات الناشئة: يمكن للمستثمرين الاستثمار مباشرة في الشركات الناشئة، إما بشكل فردي أو كجزء من مجموعة مستثمرين.

أهم الخطوات الرئيسية للاستثمار الجريء في السعودية

تتمثل الخطوات الرئيسية للاستثمار الجريء في السعودية في ما يلي:

• تحديد فرص الاستثمار: يجب على المستثمرين إجراء بحث شامل لتحديد الشركات الناشئة التي لديها إمكانات عالية للنجاح.
• إجراء تقييم للشركات الناشئة: يجب على المستثمرين إجراء تقييم شامل للشركات الناشئة، بما في ذلك تقييم الفريق المؤسس والمنتجات أو الخدمات ونموذج الأعمال.
• التفاوض على الشروط الاستثمارية: يجب على المستثمرين التفاوض على الشروط الاستثمارية مع الشركات الناشئة، بما في ذلك حجم الاستثمار ونسبة الملكية والحقوق والمسؤوليات.
• متابعة الاستثمارات: يجب على المستثمرين متابعة استثماراتهم عن كثب، وتقديم الدعم للشركات الناشئة لتحقيق النجاح.

اطلع أيضًا على/ تفاصيل عن اتفاقية عقود البيع الدولي للبضائع

مميزات الاستثمار الجريء

يتمتع الاستثمار الجريء في السعودية بالعديد من المزايا، منها:

• نمو سريع: شهد الاستثمار الجريء في السعودية نموًا سريعًا في السنوات الأخيرة، حيث بلغ إجمالي التمويل في عام 2022 حوالي 1.7 مليار دولار، وتجاوز 5.4 مليار دولار في النصف الأول من عام 2023.
• تنوع القطاعات: استثمرت الشركات الناشئة السعودية في مجموعة واسعة من القطاعات، بما في ذلك التكنولوجيا المالية والرعاية الصحية والتعليم والتجارة الإلكترونية.
• دعم الحكومة: تدعم الحكومة السعودية الاستثمار الجريء من خلال مجموعة من المبادرات، بما في ذلك مبادرة الاستثمار الجريء من “منشآت” التي تهدف إلى توفير التمويل للشركات الناشئة في مراحلها المبكرة.

أهداف الاستثمار الجريء في السعودية:

• تحقيق مكاسب كبيرة: يمكن أن يحقق الاستثمار الجريء مكاسب كبيرة في حال نجاح الشركات الناشئة التي يستثمر فيها.
• تنوع فرص الاستثمار: توفر الشركات الناشئة مجموعة متنوعة من فرص الاستثمار، مما يمنح المستثمرين خيارات أكبر.
• المساهمة في التنويع الاقتصادي: يساهم الاستثمار الجريء في السعودية في التنويع الاقتصادي من خلال دعم نمو الشركات الناشئة في قطاعات جديدة.

الفرق بين المستثمر الجريء والمستثمر التقليدي

يستثمر المستثمر الجريء في الشركات الناشئة في مراحلها المبكرة، والتي تمثل عادةً مخاطر أعلى من الاستثمار في الشركات المعروفة والقائمة بحد ذاتها، أما المستثمر التقليدي فيستثمر عادةً في هذه الشركات التي لديها تاريخ من النمو وحققت نجاحًا ولها وزنها في السوق.

وأبرز الاختلافات بين المستثمر الجريء والمستثمر التقليدي في السعودية:

• الشركات المستهدفة: يستثمر المستثمر الجريء في الشركات الناشئة في مراحلها المبكرة، مثل مرحلة التأسيس أو مرحلة التوسع، بينما يستثمر المستثمر التقليدي عادةً في الشركات التي لديها تاريخ من النمو والربحية.
• المخاطر: يرتبط الاستثمار الجريء بمخاطر أعلى من الاستثمار التقليدي، وذلك لأن الشركات الناشئة تكون أكثر عرضة للفشل.
• الأهداف: يهدف المستثمر الجريء إلى تحقيق مكاسب كبيرة في حال نجاح الشركات الناشئة التي يستثمر فيها، بينما يهدف المستثمر التقليدي إلى تحقيق عائد استثماري ثابت ومعقول.
• المهارات والخبرات: يحتاج المستثمر الجريء إلى مهارات وخبرات خاصة في مجال الاستثمار الجريء، مثل القدرة على تقييم الشركات الناشئة وإدارة المخاطر، وبشكل عام، فإن الاستثمار الجريء يتطلب مهارات وخبرات خاصة واستعداداً لتحمل المخاطر.

الفرق بين الاستثمار الجريء والاستثمار بالأسهم

الاستثمار الجريء في السعودية والاستثمار بالأسهم في السعودية هما نوعان من الاستثمارات في الشركات، ولكنهما يختلفان في عدة جوانب رئيسية، منها:

• الشركات المستهدفة: يستهدف الاستثمار الجريء الشركات الناشئة التي لديها إمكانات نمو عالية، بينما يستهدف الاستثمار بالأسهم الشركات المدرجة في سوق الأسهم السعودية أي لا تكون ناشئة وإنما قائمة بحد ذاتها.
• المخاطر: يرتبط الاستثمار الجريء في السعودية بمخاطر أعلى من الاستثمار بالأسهم، وذلك لأن الشركات الناشئة أكثر عرضة للفشل.
• المدة الزمنية: يتطلب الاستثمار الجريء مدة زمنية طويلة نسبيًا، حيث قد يستغرق الأمر عدة سنوات حتى تحقق الشركة الناشئة النجاح.
• العائد: يمكن أن يحقق الاستثمار الجريء عائدات عالية جدًا، ولكن هذا يعتمد على نجاح الشركة الناشئة.

فيما يلي جدول يوضح أهم الفروق بين الاستثمار الجريء والاستثمار بالأسهم في السعودية:

وفي العموم، فإن الاستثمار الجريء في السعودية هو خيار محفوف بالمخاطر، ولكنه يمكن أن يحقق عائدات عالية جدًا إذا نجحت الشركة الناشئة التي يتم الاستثمار فيها، بينما الاستثمار بالأسهم هو خيار استثماري أكثر أمانًا، ولكنه يحقق عائدات متوسطة.

إن ريادة المملكة في مجال الاستثمار ونهوض القطاع بشكل غير اعتيادي في السنوات الأخيرة، جعل المملكة من أولى الدول التي تستقطب الاستثمار الجريء على وجه التحديد، وتلقي الدعم كذلك يعد من أهم العوامل فكما ذكرنا، فإن قيمة رأس المال المُخاطر، الذي تم تمويل الشركات الناشئة في السعودية به، خلال النصف الأول من عام 2021 فقط، بلغ حوالي 168 مليون دولار.

زوارنا يقرأون أيضًا/ تأسيس شركة مساهمة مبسطة